А в блокчейн попадает лишь суммарный результат целой кучи таких внутренних операций. Однако, поскольку все транзакции все равно записываются в блокчейне, переводы на подставные кошельки не спасают от отслеживания средств. Так что этот прием обычно используется лишь на первых стадиях отмывки, чтобы, во-первых, запутать следы, а во-вторых, раздробить крупные суммы на мелкие, которые в дальнейшем будет проще отмывать другими способами. Существует несколько популярных методов отмывания денег с использованием криптовалют. Обзор отрасли приводится в материалах Market Analysis http://albatros-international.com/semejnaia_dragocennost.htm Future, обнародованных в начале сентября 2024 года. По словам Скобелкина, объем сомнительных транзитных операций в банках в 2020 году снизился до 600 млрд рублей со 720 млрд рублей годом ранее.
Общая капитализация таких криптовалют превышает $162 млрд, согласно данным Coingecko на июль. Вариантов тут множество — часть вышеперечисленных схем позволяет тот или иной способ вывода в реальный мир. Подавляющее большинство операций на криптобиржах происходит между внутренними счетами клиентов на этих биржах и подробно записывается исключительно в собственные базы данных этих бирж.
Чаще всего, в конце концов чаша терпения властей переполняется, и они находят способ тем или иным образом прекратить деятельность такого сервиса. К примеру, в 2023 году в США был арестован владелец биржи Bitzlato, через которую ежегодно проходила грязная криптовалюта на сотни миллионов долларов. И существенную часть этих средств составляли доходы операторов ransomware и разнообразных криптомошенников. Параллельно европейские правоохранители арестовали и вывели из строя инфраструктуру биржи, положив конец ее деятельности. Микшеры (или объединители) объединяют средства от различных пользователей, чтобы скрыть источник криптовалюты. Туманные сети, такие как Tor, также могут использоваться для анонимизации транзакций.
Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%. Сегодня потоки криптовалют, связанных с подозрительной деятельностью, кардинально изменились. За прошедшие пять лет на биржи отправлено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью, согласно отчету компании Chainalysis. Примерно треть этого объема аналитики приписали к попавшим под санкции криптосервисам, таким как российская криптобиржа Garantex. Поскольку все операции с ними (почти все, но об этом ниже) записываются в блокчейны, движения средств достаточно легко отслеживать. Существуют специализированные аналитические инструменты, которые помогают сравнительно легко и удобно разбираться в том, откуда и куда текут финансовые потоки.
Чаще всего они управляются регулируемой, официально зарегистрированной организацией. На самом деле, эти проекты обычно не существуют, и любые вложенные средства просто исчезают. Мошенники могут мотивировать участников создавать несколько аккаунтов для участия в проекте, что добавляет ложное ощущение успеха и перспективы.
Большая часть этих средств, вероятно, пошла на мелкие нерегулируемые биржи, где они были куплены ничего не подозревающими пользователями. В недавнем отчете Chainalysis говорится, что в 2022 году на теневой рынок и обратно было отправлено почти 790 миллионов долларов в криптовалюте. А экспертиза в криптовалюте должна выходить за рамки специализированных подразделений, включая правоохранительные органы всех видов. Chainalysis — американская компания, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных. Она предлагает решения по расследованию происхождения криптовалют и соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML). Их услугами пользуются правоохранительные органы, финансовые и криптоорганизации для разметки и скоринга криптокошельков, а также для определения «чистоты» криптовалюты.
Кроме того, многим поставщикам услуг не хватает ресурсов и инструментов для эффективного отслеживания незаконной деятельности. Процедура KYC направлена на идентификацию личности клиента, который открывает счет или пользуется финансовыми услугами. Цель — оценить законность происхождения средств и исключить попадание преступных доходов в финансовую систему. Большая часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, из которых примерно половина оказывается на крупных биржах. Переводы токенов, курс которых привязан к фиатным валютам, составляют большую часть http://ecoalfa.ru/news.389405.sayt-napolnen-kontentom-glavnaya-tema-ochistka-stochnyh-vod.html всего объема «сомнительных» переводов относительно крипторынка в целом. Как результат, несмотря на все старания правоохранительных органов, вернуть большую часть средств зачастую оказывается затруднительно даже в том случае, если расследование было успешным.
Это может быть сделано через специальные программы или “фермы аккаунтов”, которые автоматизируют этот процесс. Цель — собрать как можно больше данных, а также создать видимость популярности и успеха проекта. Одной из самых распространенных схем является создание ложного имиджа успешного трейдера или инвестиционного консультанта. Мошенники используют социальные сети — Instagram, YouTube, Telegram — чтобы продемонстрировать свою якобы успешную карьеру, подкрепляя это фальшивыми отзывами и накрученными подписчиками. На первый взгляд, такие трейдеры кажутся опытными и успешными, но на самом деле их цель — заманить людей, которые готовы вложить деньги в сомнительные проекты. В разрезе лет можно увидеть, что объемы перемещенных через мосты незаконных средств стремительно растет.
© All rights reserved